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【100万亿年夜 洗牌来了:中央会议通过 资管新规即将宣布 】据3月28日新闻联播报道,中共中央总书记、国度 主席、中央军委主席、中央全面深化革新 委员会主任习近平3月28日下午主持召开中央全面深化革新 委员会第一次会议并揭橥 重要讲话。会议通过《关于规范金融机构资产治理 业务的指导意见》。(中国基金报)

  重磅新闻!

  牵动着百万亿元市场神经的资产治理 行业监管新规,终于获得通过。

  据3月28日新闻联播报道,中共中央总书记、国度 主席、中央军委主席、中央全面深化革新 委员会主任习近平3月28日下午主持召开中央全面深化革新 委员会第一次会议并揭橥 重要讲话。

  会议通过《关于规范金融机构资产治理 业务的指导意见》(编注:俗称“资管新规”)。

  会议指出,规范金融机构资产治理 业务,要立足整个资产治理 行业,坚持宏不雅 审慎治理 和微不雅 审慎监管相结合,机构监管和功能 监管相结合,依照 资产治理 产品 的类型统一监管标准 ,实行公平 的市场准入和监管,最年夜 水平 消除监管套利空间,增进 资产治理 业务规范成长 。

  征求意见四个月后终获通过

  2017年11月17日晚间,金融业长达万字的超重磅监管文件问世了。人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局出台《关于规范金融机构资产治理 业务的指导意见(征求意见稿)》,意见稿长达10000字,分29条,信息量可谓巨年夜 。

  据财新报道,资管新规征集了近2000条意见,过渡期或再延长半年、净值化转型不会“一刀切”采取 市价法、对私募产品 的分级限制或有放宽。

  而据21世纪经济报道,新规拟弥补 说明,部分 非标可以用成本法估值,但有一定的限制条件;新规还拟加强对资管产品 的审计要求,或进一步明确审计周期。

  另外,过渡期可能是宣布 之日开始算,有可能比征求意见稿的过渡期时间长。经过多轮调研,资管新规过渡期可能延长半年至2019年底(1.5年+0.5年),不过 最新的信息显示过渡期有可能改为从宣布 之日算起,并且 设定了对照长的期限,以使得市场平稳过渡。

  招行拟设立全资子公司应变资管新规

  1、首先招行对资管新规有一个定性的剖析 :“其最终出台将对银行资产治理 业务全行业的规范化成长 具有里程碑意义,同时在短期内也将对各家银行资产治理 业务的转型成长 和收入增长带来很年夜 的挑战。”

  肯定资管新规的行业规范意义,同时注解 短期会承压,体现在“转型成长 ”和“收入增长”两个方面。“转型成长 ”估计 指的是在实行净值化治理 和消除多层嵌套的进程 中,银行理财业务的产品 形态、投资组合治理 模式、交易结构,以及配套的信息系统、人才引进等将面临调剂 ;“收入增长”指的是资管新规对理财中间业务收入带来的负面影响,以往刚兑配景 下留存超额投资收益的模式将难以为继。

  依据 披露理财中收的上市银行2017年半年报的数据测算,银行理财业务进献 的中收平均占总体中收的23%,占营收的6%。2017年招商银行的受托理财收入同比下降21.05亿元,约占2017年营业收入的1%。

  2、然后,招行列举了为向监管提倡 的偏向 转型而做出的业务调剂 及成效。这基本就是我国银行业目前正在做或者将来需要做的事情。

  第一,推进产品 净值化转型。招行2017年末净值型产品 占理家当 品余额的比重已经达到 75.81%,同比提升2.93个百分点,这个占比应该是上市银行中最高的。我们暂时无法论证招行此时的“净值型产品 ”是否完全相符 监管层对净值型产品 的要求,但至少在产品 形态这一层面,招行的调剂 方式是远远快于其他行的。

  第二,严控非标投资,提高标准 化债权资产和权益类资产的投资比例。之前的资管新规征求意见稿禁止非标投资期限错配,未来非标资产,包孕名股实债类资产如何承接是个难题。在这个配景 下,银行只有加年夜 标准 化债权资产和权益类资产的配置力度,同时研究推进非标转标。拿招行来说,2017年末标准 化债权资产和权益类资产的投资占比同比提高了12.5个百分点,至于若干 投了标准 化债权资产,若干 投了权益类资产,目前还拆不出来。我们预计这个趋势仍将延续。

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