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这些P2P平台自查后被立案或清盘 合规检查谁能“笑到最后”

2018-12-14 20:30 来源:零壹财经 监管 /P2P /转型

原题目 :这些P2P平台自查后被立案或清盘 合规检查谁能“笑到最后”

8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,将合规检查分成“机构自查”、“自律检查”、“行政核查”三年夜 部分 ,要求于2018年12月底全部完成。

合规检查开展以来,P2P行业涌现 了明显的分化现象。

年夜 部分 平台积极成立立案 小组进行自查工作,及时递交自查申报 ;一些平台声称立案 困难,综合考量之下决定清盘退出;还有平台举着“事不关己”的态度,既不提交自查申报 ,也无任何作为。

11月初,零壹财经通过平台官网、APP、新闻报道等公开渠道,针对正常运营的1394家P2P平台进行了逐一排查,最终统计出提交自查申报 的平台共561家。

据零壹数据不完全统计,上述561家提交自查申报 的P2P平台中,至少有29家平台部分 项目产生 逾期或提现困难,其中绝年夜 多半 在提交自查申报 前就被曝出问题,比如 爱投资、抱财网、图腾贷、温商贷等。

另有13家平台在提交自查申报 后涌现 清盘、被立案或转型、高管失联、延期兑付等问题:

乐金所、余易贷、巴巴汇3家平台宣布清盘;蜜蜂有钱、迷你金服、顺心理财、安心贷、前金所、世纪金服6家平台已被立案;晴天助亲睦 利网宣布转型清盘;一起好、米宝理财分手 涌现 延期兑付高管失联的情况。

已提交自查申报 并出问题的P2P平台

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来源:零壹数据

晴天助在宣布清盘转型前,还在年夜 搞加息运动 和双十一送现金红包、京东卡等各类 福利。晴天助11月11日当天宣布 转型兑付通知布告 称,自合规检查以来,平台全力以赴进行立案 ,且立案 进展顺利,但团队辛苦支撑不堪 重负,无奈作出转型之举。一面说着“立案 进展顺利”,一面又称不堪 重负要“业务转型”,实在是有点不明所以。

顺心理财的退出之路也不太“顺心”。11月9日该平台发通知布告 称对逾期项目进行展期1个月。11月13日宣布要暂停网贷业务,良性退出,然则 最终也没能实现“良性”。11月20日,杭州市江干分局对顺心理财涉嫌集资诈骗立案侦查,并对平台实际经营人采取 强制刑事方法。

好利网,10月23日被曝停止兑付,奇幻城娱乐,10月24日宣布 通知布告 认可 提现困难。10月31日,好利网又宣布 业务转型升级通知布告 ,并颁布 了兑付规划,在投年夜 于1万元的用户最迟分24个月完成本金兑付。转型升级的原因也让人啼笑皆非,居然还声称“为了早日实现平台立案 ”。

米宝理财,10月末递交了自查申报 ,自称是吉林省首批完成自查的平台,董事长兼平台实控人陈晓武还表示 “后续将把自查自纠阶段发明 的问题整改落实到位,积极主动地迎接合规立案 的新阶段”。然而,一个月后得12月2日,米宝理财宣布 通知布告 称陈晓武失联,平台停止运营。

尽管提交了自查申报 ,后续不管是在自律检查或者行政核查,P2P平台的每一步都面临着巨年夜 的考验。

以上被立案或清盘的平台,究竟是自身原因导致,照样 检查进程 中被发明 问题,最终走向立案或清盘,原因不得而知。但可以肯定的是,这些平台自己 就很难通过立案 ,退出也是迟早的事。

至于29家已经涌现 局部逾期和提现困难的,包孕 了一些体量较年夜 的平台,这些平台的最终结局,难说,后续能否通过检查,还要看平台的合规性和监管的态度。

近期,也有一些存量较小、自知无法通过立案 的平台被监管机构劝退或主动退出。

据零壹数据不完全统计,自11月杭州被曝要清退存量1亿以下的平台以来,已有7家平台表示 被劝退,包孕贵人贷、予财缘、板凳理财、云回通宝、见年夜 金服、国汇财富、慧米财富。

2018年以来,至少有12家平台完成全额兑付,真正实现“良性退出”。

被相关部分 劝退和已完成全额兑付的平台汇总

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来源:零壹数据

12月即将过半,距离合规检查的最后结束时间已不足20天,各地的自律检查和行政核查工作已进入最后阶段。

零壹数据统计显示,截至目前仍在正常运营的P2P平台有1300余家,已提交自查申报 的平台至少有561家,约占43%的比重,其中待还余额小于1亿元的平台有197家。

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