奇幻城娱乐平台首批25家P2P存管银行白名单出炉:年夜 部分 为中小银

中国互金协会告诉 澎湃新闻,截至目前已有70余家银行向协会申请测评,除了目前已通过测评的25家,其他银行正在积极整改。中国互金协会将依照 通过一个披露一个的原则及时披露存管银行信息。

澎湃新闻消息,在各地P2P网贷机构正在如火如荼展开合规检查的同时,网贷机构银行存管方面也在取得进展。中国互联网金融协会(下称“中国互金协会”)于近日颁布 了首批25家P2P网贷机构存管银行“名单”。

从上述名单可以看出,这25家银行以中银行为主,国有银行只有1家,其他的有8家股份制银行,8家城商行,5家民营银行,3家农商行。依据 网贷之家数据,此次通过测评的25家银行共涉及367家P2P平台。

这也给了中银行业务成长 的机会,依据 网贷之家研究中心,签约存管数最高(均在60家以上)的三家银行分手 是江西银行、广东华兴银行和新网银行。前两者是处所 性银行,而后 者是四川的民营互联网银行。年夜 型银行如中国建设银行的签约数为2家,浦发银行和招商银行都只有1家。

9月20日晚间,25家银行在中国互金协会旗下的全国互联网金融挂号 披露办事 平台上宣布 了的声明书,表示 已通过个别 网络借贷资金存管系统测评。

类似证券行业的资金存管模式——证券公司只能负责客户的证券交易,而资金的结算和治理 须有存管银行负责。P2P平台必须 接入银行存管的原因同样是防止违法挪用,保障用户的资金平安 。

监管部分 对P2P平台的银行存管业务早有规定 ,它是网贷公司获得立案 的前提条件。2017年2月,银监会宣布 《网络借贷资金存管业务指引》,明确规定 对没有严格执行P2P立案 挂号 、资金存管等配套制度的P2P平台,一律采取 关、停、并、转等方法。

据澎湃新闻了解,中国互金协会依据 《网络借贷资金存管业务指引》《互联网金融个别 网络借贷资金存管业务规范》《互联网金融个别 网络借贷资金存管系统规范》等标准 ,采取 现场与非现场测评相结合的方法 ,对相关商业银行网贷存管业务流程与技术系统的合规性、完整性进行测评。

这25家银行分手 是:中国建设银行、广发银行、民生银行、浦发银行、华夏银行、招商银行、平安银行、浙商银行、恒丰银行、北京银行、厦门银行、厦门农商银行、百信银行、廊坊银行、宜宾市商业银行、新网银行、上饶银行、海口联合农商银行、华瑞银行、中关村银行、海口农商银行、包商银行、厦门国际银行、浙江泰隆商业银行、武汉众邦银行。

但在实际操作上,一些此前已经完成银行存管的P2P平台也曾产生 了暴雷现象。

值得注意的是,江西银行和广东华兴银行都没有涌现 在上述首批通过存管测评的银行名单中。

需要明确的是,P2P平台签约存管银行只能一定水平 上保障投资人的资金平安 ,一旦平台发假单或者自融,奇幻城娱乐,银行的作用也很受限制。P2P平台多半 对业务和盈利细节鲜少曝光,银行也很难对不知道的事情加以治理 ,涌现 所谓“存而不管”的现象。

随着P2P暴雷事件赓续 产生 ,一些担心 自身公信力因此受到影响的银行,纷纷 严格化对P2P公司的资质审核,要求平台有国企或上市公司配景 ,甚至有一些银行退出或部分 终止对P2P公司的存管业务,如贵州银行、上海银行。

因此,本次的存管测评工作也将着力解决“联合存管”“部分 存管”“存而不管”等问题,防备 平台违规设立资金池的风险,满足监管部分 对于借款人在单一平台和跨平台融资限额的监管要求,更好地掩护 投资人和借款人的正当 权益。

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